【運用成績】ジュニアNISAの成績公開[2021年2月] | 含み益が48万円を突破!

ジュニアNISA 運用成績 2021年2月 公開

 

こんにちは、投資経験25年のサラリーマン投資家&FP3級技能士、みつぞうです。

 

以前の記事で、ジュニア NISA(ニーサ)について、紹介しました。

また、その記事の中で私の運用成績(2020年11月時点)もご紹介しました。

 

 

 

 

今日は、2021年2月時点の運用成績(2018年1月から38か月間)をご紹介します。

 

 

この記事はこんな人におススメです。

 

  • ジュニア NISAで運用成績の事例が知りたい
  • 最近の株価上昇によってどのくらい恩恵があったか知りたい

 

 

簡潔に見やすく書いていますので、忙しい方でもお気軽にご覧ください。

 

 

 

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【2021年2月】ジュニアNISAの運用成績は、含み益48万円

 

 

2021年2月の運用成績
  • 評価額:2,574,637円
  • 評価損益:487,357円+23.35%
    • 前月比:52,488円+12.07%
    • 前回報告(11月)比:127,059円+35.26%

 

ジュニア NISA銘柄ごとの成績表2021年2月
2021年2月 ジュニアNISA運用成績

 

ジュニアNISAの評価額は2,574,637円、評価損益は487,375円(+23.35%)となりました。

前回2020年11月のときは、評価損益30万円(+17%)でしたので、12月から2月の株価上昇のおかげでさらに18万円ほど含み益を増やすことができました。

 

 

2018年1月からの資産推移は次の通りです。

ジュニアNISA資産推移グラフ2021年2月
2021年2月 ジュニアNISAの資産推移

  

2018年12月のブラッククリスマスや2020年3月のコロナショックという大きな下落局面を経てきましたが、毎月一定額を積み立ててきたことが奏功してその後の株価回復の恩恵をしっかりと享受することができました。

積み立て投資の威力をあらためて認識することができました。

 

銘柄の見直しに伴ってキャッシュを増やしていたため、2020年3月のコロナショック直後にスポット購入で安いところを買い増せたのも、良かったと思います。

 

 

 

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ジュニア NISAの投資方針

 

ジュニア NISAの投資目的と方針

 

投資の目的

  • 教育資金の構築
  • 子どもの人生イベントへの備え

 

我が家のジュニアNISAの投資目的の一つは、教育資金の構築ですが、子どもはすでに中学生であり、高校受験や大学受験向けに長期投資を行う時間はありません。

 

むしろ、大学の学費やその後の子どもの人生イベントに備えて、長期目線での積み立て投資を行っているイメージです。

 

万一、大学の学費などで資金が必要になったときに、市場が暴落していたら、、、

そのときは、他の資産を振り向け、ジュニアNISAの資産は相場の回復まで保持するつもりです。

 

 

 

 

ジュニア NISAのポートフォリオ

 

ジュニアNISAポートフォリオ2021年2月
ジュニアNISAのポートフォリオ

  

ジュニアNISAのポートフォリオは上記の通りです。

 

ニッセイ外国株式インデックスと、楽天 全米株式インデックス、MAXIS海外株式(ETF)は、世界株や米国株に投資しますので、おおよそ株式が67%、債券が26%、金が7%という割合です。

株式が7割近くを占めるので、積極的に利益を狙うポートフォリオといえると思います。

 

また、現時点ではすべての資産が含み益を持っているのも、うれしい状況です。

 

 

まとめ

  

 

2021年2月時点のジュニアNISA運用成績のまとめ
  • 評価額は2,574,637円、評価損益は487,375円(+23.35%)
  • 過去の大きな下落局面を経て、2020年12月以降の株価上昇にうまく乗れた
  • 株式比率7割の積極的ポートフォリオ積み立て投資により利益獲得

 

 

いかがでしたか?

今回は、2021年2月時点でのジュニア NISAの運用成績について、ご紹介しました。

 


その後の運用成績はこちら

 

ジュニアNISAについて詳しくはこちら


 

 

本日はここまで。
最後までお読みいただきありがとうございました!!

 

おことわり
投資信託や株式などは価格が変動する金融資産であり、元本は保証されません。
実際に投資をされる際の判断はご自身でしていただきますようお願いします。

 


 

次の記事も投資について役立つので、参考にしてみてください。

 

【運用成績】NISAの成績公開[2021年5月] | 含み益は約29万円に!!

 

NISA (ニーサ) で投資信託を積み立て。2年間の成績は?

 

【教育資金】学資保険は不要。投信積み立てで準備しよう!!

 

【高配当株】高配当利回りの株式の配当金でインフレに備えよう! | 金のなる木育成

 

 

 


 

コメント お気づきの点がありましたら、お気軽にお書きください。

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